O fluxo de caixa tem o compromisso de analisar a variação do saldo das contas correntes considerando que todos os títulos sejam baixados em suas respectivas datas de vencimento. Isto significa que é possível matematicamente prever o futuro financeiro da empresa e tomar as medidas necessárias. Considere, por exemplo, que em suas contas de caixa e banco, juntas, você tenha um saldo de R$ 1.000,00. Ao analisar o fluxo de caixa o relatório acusa que daqui a três dias você tem uma conta de R$ 2.000,00 para pagar. Ou seja, irá faltar recursos para honrar o título e você precisa administrar esta situação. Uma possibilidade é acreditar que até a data do vencimento do título as vendas poderão crescer e superar esta necessidade. Outra possibilidade é ligar para o fornecedor e renegociar o vencimento do título, solicitando mais prazo. Uma outra possibilidade é antecipar os cartões de crédito. Enfim, o fluxo de caixa, irá proporcionar uma antecipação deste problema ajudando-lhe a gerar soluções e se preparar para o desafio.

 

 Uma outra possibilidade de uso do fluxo de caixa é administrar novos vencimentos. Caso você perceba que em determinado dia existem muitos compromissos a serem cumpridos você pode programar um novo vencimento para uma data com menos despesas ou posteriores a recebimentos, facilitando o pagamento. Veja o relatório:

 

 

Análise do exemplo no formulário acima: Hoje é dia 19 de julho e em minhas contas correntes eu tenho R$ 1300,00 . Tenho um cheque a receber de R$ 300,00 , desta forma meu saldo irá para R$ 1600,00 . Amanhã tenho um total de R$ 490,00 em entradas e R$ 191,67 em saídas . Desta forma terminarei o dia com R$ 1898,33 . No dia 19/08 tenho compromissos no valor de R$ 1500,00 . Vou terminar o dia com um saldo apertado de apenas R$ 206,66 . Para o dia 19/08 não posso mais fazer compromissos. Do dia 20/08 em diante meu saldo acumulado chegará ao limite de R$ 40,00 . Preciso controlar as despesas e agendar novos compromissos apenas para setembro.